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AML / KYC

1.1. La présente Politique de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la conformité aux sanctions (la "Politique LCB-FT") définit les principes, contrôles et procédures appliqués par New Origin B.V. (la "Société") dans le cadre de l'exploitation de polyhype.net.

1.2. La Politique LCB-FT s'applique à l'ensemble des Traders, Traders potentiels, bénéficiaires effectifs, contreparties de paiement, participants au marché, fournisseurs de liquidité et utilisateurs autorisés du Site Web et des Services.

1.3. La Politique LCB-FT vise à garantir que la Société :

  • ne facilite pas sciemment le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, le financement de la prolifération, la fraude, le contournement des sanctions ou toute autre criminalité financière ;
  • respecte les lois, réglementations, orientations réglementaires et recommandations applicables du Groupe d'action financière (GAFI/FATF) et des organismes régionaux équivalents ;
  • maintient des contrôles efficaces fondés sur les risques, proportionnés à la taille, à la complexité et au profil de risque de ses activités.

1.4. En utilisant les Services sur polyhype.net, vous reconnaissez que la Société applique la présente Politique LCB-FT et que vous êtes lié par ses dispositions.

2.1. Polyhype opère sous le Digital Prediction Market Technology Certificate of Operation n° CGA/2025/2574/1294 délivré par la Curaçao Digital Commerce License.

2.2. La Société applique des contrôles alignés, le cas échéant, sur :

  • les lois de Curaçao régissant les prestataires de technologies de services financiers ;
  • la National Ordinance on the Reporting of Unusual Transactions et les réglementations locales équivalentes ;
  • les Recommandations du GAFI/FATF, en particulier les Recommandations 10, 11, 15, 16, 20 et 22 ;
  • la Travel Rule, lorsque la Société traite des transferts d'actifs virtuels au-delà du seuil applicable ;
  • les régimes de sanctions administrés par le Conseil de sécurité des Nations Unies, l'Office of Foreign Assets Control des États-Unis (OFAC), l'Union européenne, le Royaume-Uni (OFSI) et toute autre juridiction dont les sanctions sont applicables à la Société ou à ses contreparties.

3.1. Polyhype applique une approche fondée sur les risques pour identifier, évaluer, surveiller et atténuer les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme, de fraude et de sanctions.

3.2. Les facteurs de risque liés au client, à la géographie, au produit et au canal sont évalués et classés comme faible, moyen ou élevé. Le niveau applicable de diligence, l'intensité de la surveillance et l'autorité d'approbation sont calibrés en conséquence.

3.3. La Société réexamine périodiquement son évaluation des risques afin de tenir compte des évolutions de l'activité, de la clientèle, de la gamme de produits, du paysage des menaces, des attentes réglementaires et des typologies externes.

4.1. La Société exerce une vigilance à l'égard de la clientèle pour chaque Trader avant d'accorder un accès complet aux Services, et de manière continue tout au long de la relation d'affaires.

4.2. Les mesures de CDD peuvent inclure, le cas échéant :

  • l'identification du Trader et la vérification de son identité à l'aide de documents, données ou informations sources fiables et indépendants ;
  • l'identification du bénéficiaire effectif du Trader et la prise de mesures raisonnables pour vérifier son identité ;
  • la compréhension de l'objet et de la nature prévue de la relation d'affaires ;
  • l'obtention d'informations sur l'origine des fonds et, le cas échéant, sur l'origine du patrimoine ;
  • le criblage par rapport aux sanctions, listes de surveillance, listes de personnes politiquement exposées (PEP) et bases de données de médias défavorables ;
  • la réalisation d'analyses blockchain sur les adresses de portefeuille connectées à Polyhype.

4.3. Le Trader s'engage à fournir des informations et des pièces justificatives exactes, complètes et à jour, promptement sur demande. Le défaut de le faire peut entraîner la suspension, la restriction ou la résiliation du compte.

4.4. La vérification de l'identité peut être effectuée directement par la Société ou par des prestataires tiers agréés de vérification d'identité, y compris, sans s'y limiter, VeriGate Compliance Ltd. et ChainTrace Analytics Ltd.

5.1. Une vigilance renforcée est appliquée lorsqu'un risque accru de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de sanctions est identifié, notamment :

  • les Traders associés à des juridictions à haut risque identifiées par le GAFI/FATF ou les listes de risques internes de Polyhype ;
  • les Traders identifiés comme PEP, membres de la famille de PEP ou proches collaborateurs connus de PEP ;
  • les opérations complexes ou inhabituelles sans finalité économique ou licite apparente ;
  • une activité importante ou en augmentation rapide incompatible avec le profil déclaré du Trader ;
  • une activité de portefeuille signalée par des outils d'analyse blockchain comme exposée à des mixeurs, adresses sanctionnées, ransomware, marchés du darknet, clusters d'arnaques ou produits de vol ;
  • tout autre facteur que Polyhype estime raisonnablement comme augmentant le risque.

5.2. Les mesures d'EDD peuvent inclure l'obtention de documents d'identification supplémentaires, de preuves d'origine des fonds et du patrimoine, l'approbation de la direction pour la relation, une surveillance continue plus intensive et des limites réduites.

6.1. Dans le cadre de ses contrôles fondés sur les risques, Polyhype peut, à sa seule discrétion et à tout moment, exiger qu'un Trader alimente le compte par un dépôt de vérification (rechargement de compte) avant d'accorder ou de poursuivre l'accès à certaines fonctionnalités, y compris, sans s'y limiter, les retraits, les demandes de règlement, les soldes promotionnels, l'accès au marché ou la résolution des litiges.

6.2. Le dépôt de vérification constitue une mesure de preuve de contrôle et de lutte contre la fraude. Le dépôt demeure la propriété du Trader et est crédité sur le solde du Trader une fois la vérification satisfaisamment achevée.

6.3. Le refus ou le défaut de satisfaire une demande de dépôt de vérification peut entraîner une restriction temporaire ou permanente du compte, y compris l'impossibilité de retirer les soldes existants ou de réclamer les produits de règlement jusqu'à l'achèvement de la vérification.

6.4. Le dépôt de vérification peut être demandé en complément ou à la place d'une vérification d'identité documentaire, selon le profil de risque du Trader et l'activité concernée.

7.1. Polyhype peut demander des informations et des preuves justificatives concernant l'origine des actifs utilisés pour alimenter le compte et, le cas échéant, la situation économique globale du Trader.

7.2. Les preuves acceptables peuvent inclure des relevés bancaires, des bulletins de salaire, des déclarations fiscales, des documents comptables, des contrats de vente, des documents de succession, des historiques de transactions blockchain, des relevés d'échange et d'autres documents fiables.

7.3. La Société peut refuser de traiter les dépôts, les retraits ou l'activité de trading jusqu'à ce que des preuves suffisantes d'origine des fonds ou du patrimoine aient été fournies.

8.1. Polyhype ne fournit pas de Services aux personnes ou entités soumises à des sanctions économiques, financières ou commerciales administrées par les Nations Unies, l'OFAC, l'Union européenne, le Royaume-Uni (OFSI), Curaçao ou tout autre régime de sanctions applicable.

8.2. En utilisant les Services, le Trader déclare et garantit que :

  • le Trader ne figure sur aucune liste de sanctions, de financement du terrorisme, de prolifération ou de surveillance applicable ;
  • le Trader n'est pas détenu ou contrôlé par, et n'agit pas pour le compte d'une personne ou entité sanctionnée ;
  • le Trader n'est pas résident, situé ou n'accède pas aux Services depuis une juridiction sanctionnée ;
  • les fonds, portefeuilles ou comptes utilisés dans le cadre des Services ne proviennent pas et ne sont pas destinés à une personne, entité, juridiction ou activité sanctionnée.

8.3. La Société effectue un criblage des sanctions à l'égard des Traders, bénéficiaires effectifs, contreparties de paiement et adresses de portefeuille lors de l'onboarding et de manière continue. Les correspondances sont examinées et, lorsqu'elles sont confirmées, la relation est résiliée et l'affaire est signalée à l'autorité compétente.

9.1. Polyhype crible les Traders par rapport aux listes de PEP nationales et étrangères.

9.2. Lorsqu'un Trader est identifié comme PEP, membre de la famille d'une PEP ou proche collaborateur connu d'une PEP, une vigilance renforcée est appliquée, y compris l'approbation de la direction pour la relation et des vérifications supplémentaires de l'origine des fonds et du patrimoine.

9.3. Le statut de PEP d'un Trader ne donne pas, en soi, lieu à une présomption de comportement illicite, mais justifie un niveau de contrôle accru proportionné au risque.

10.1. Polyhype surveille en permanence l'activité des Traders, y compris les dépôts, retraits, ordres, transactions, positions, comportement sur le marché, activité des portefeuilles et exposition aux contreparties.

10.2. Les scénarios de surveillance comprennent, entre autres :

  • des schémas de dépôt ou de retrait inhabituels, incompatibles avec le profil de risque du Trader ;
  • des flux rapides d'entrée et de sortie de fonds avec peu ou pas d'activité de trading ;
  • une exposition de portefeuille à des mixeurs, tumblers, adresses sanctionnées, marchés du darknet, clusters d'arnaques ou clusters de fonds volés ;
  • des schémas de structuration ou de smurfing ;
  • une activité suggérant une manipulation de marché, une collusion ou un délit d'initié ;
  • un financement par des tiers, une substitution de moyen de paiement ou des changements de bénéficiaire ;
  • des anomalies de géolocalisation ou l'utilisation de VPN, proxy ou services d'anonymisation ;
  • une activité incompatible avec la profession, les revenus ou l'origine du patrimoine déclarés du Trader.

10.3. Les alertes générées par les systèmes de surveillance sont examinées par l'équipe LCB-FT. Lorsqu'un soupçon est confirmé, l'activité est escaladée, le compte peut être restreint et, le cas échéant, une déclaration d'opération suspecte est déposée auprès de l'Unité de renseignement financier compétente.

11.1. La Société maintient des procédures pour l'escalade interne et la déclaration externe d'activités suspectes à l'Unité de renseignement financier (FIU) compétente, conformément au droit applicable.

11.2. Le personnel est tenu de signaler sans délai au Money Laundering Reporting Officer (MLRO) toute connaissance ou tout soupçon de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme, de contournement des sanctions, de fraude ou d'autre criminalité financière.

11.3. Le Trader ne sera pas informé d'une déclaration d'opération suspecte ("tipping off"). La divulgation de telles déclarations est interdite par la loi et constitue une infraction pénale dans certaines juridictions.

11.4. Polyhype peut, lorsque la loi l'exige ou le permet, geler des fonds, suspendre des transactions, restreindre l'accès ou résilier la relation sans préavis et sans responsabilité.

12.1. La Société conserve les données d'identification, les pièces justificatives, les dossiers de compte, la correspondance commerciale et les résultats des analyses effectuées pendant la période requise par le droit applicable, généralement pas moins de cinq (5) ans après la fin de la relation d'affaires ou après la date d'une opération occasionnelle.

12.2. Les enregistrements des transactions, y compris l'activité on-chain et off-chain, les ordres, transactions, positions et événements de règlement, sont conservés pendant au moins la période requise par le droit applicable.

12.3. Les documents sont stockés de manière sécurisée, à l'abri de toute altération, et sont mis à disposition des autorités compétentes sur demande légale.

13.1. Lorsque les Services impliquent le transfert d'actifs virtuels au-delà du seuil applicable de la Travel Rule, Polyhype collecte, conserve et, le cas échéant, transmet les informations prescrites sur l'initiateur et le bénéficiaire avec le transfert, en utilisant des protocoles de messagerie Travel Rule approuvés.

13.2. Les transferts vers ou depuis des prestataires de services sur actifs virtuels non conformes, des portefeuilles auto-hébergés ou des contreparties incapables de fournir les informations requises peuvent être bloqués, retardés, annulés ou signalés.

13.3. Le Trader s'engage à fournir des informations exactes sur le bénéficiaire pour les transferts sortants et à n'utiliser que des portefeuilles détenus ou légalement contrôlés par le Trader.

14.1. Les Services ne doivent pas être utilisés pour, et le Trader s'engage à ne pas se livrer à :

  • blanchiment de capitaux, financement du terrorisme ou financement de la prolifération ;
  • fraude, arnaque, hameçonnage, vol d'identité ou usurpation d'identité ;
  • contournement des sanctions ou des restrictions juridictionnelles ;
  • manipulation de marché, délit d'initié, manipulation d'oracle ou manipulation de résultat ;
  • structuration, smurfing ou superposition d'opérations pour éviter les seuils de déclaration ;
  • utilisation de comptes multiples pour contourner les limites ou les contrôles de conformité ;
  • utilisation de mixeurs, tumblers, adresses sanctionnées ou services d'anonymisation dans le but de dissimuler l'origine des fonds ;
  • toute autre activité interdite par la loi ou les présentes Conditions.

14.2. Tout comportement interdit entraînera la suspension ou la fermeture immédiate du compte, l'annulation des opérations connexes, la retenue des soldes dans la mesure permise par la loi et le signalement aux autorités compétentes.

15.1. Polyhype coopère pleinement avec les forces de l'ordre, les régulateurs, les unités de renseignement financier, les tribunaux, les autorités de sanctions et les autorités fiscales, conformément au droit applicable.

15.2. La Société peut geler des actifs, restreindre l'accès, divulguer des informations et produire des documents en vertu de demandes, ordonnances ou instructions légales.

15.3. Le Trader reconnaît que la Société peut être tenue par la loi de divulguer des informations concernant le Trader, le compte et l'activité connexe, et que la Société n'encourra aucune responsabilité pour de telles divulgations.

16.1. La Politique LCB-FT est approuvée par la direction et révisée au moins une fois par an, ou plus fréquemment lorsque des changements dans l'activité, la réglementation ou les risques justifient une révision.

16.2. La Société a désigné un Money Laundering Reporting Officer (MLRO) disposant d'un niveau hiérarchique, d'une indépendance et de ressources suffisants pour exercer les responsabilités LCB-FT.

16.3. Le personnel ayant des responsabilités pertinentes en matière de LCB-FT reçoit une formation LCB-FT adaptée à son rôle lors de l'onboarding et de manière continue.

16.4. L'efficacité du programme LCB-FT fait l'objet d'un examen indépendant périodique et, le cas échéant, d'un audit externe.

17.1. Le Trader reconnaît que l'application des contrôles LCB-FT, de sanctions et de prévention de la fraude peut, dans certaines circonstances, entraîner des retards dans les dépôts, retraits, demandes de règlement ou l'accès aux Services.

17.2. Polyhype ne saurait être tenue responsable de toute perte ou dommage résultant de l'application de bonne foi de tels contrôles conformément au droit applicable.

17.3. Le Trader peut demander des informations sur les données personnelles traitées dans le cadre du programme LCB-FT conformément à la Politique de confidentialité, sous réserve des restrictions légales applicables à la divulgation.

18.1. Les questions relatives à la présente Politique LCB-FT peuvent être adressées à l'équipe LCB-FT via le chat en direct.

18.2. Les demandes des autorités compétentes doivent être adressées au siège social de New Origin B.V., Kaya Isla di Futuro 27, Willemstad, Curaçao, à l'attention du MLRO.