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AML / KYC

1.1. La presente Política de Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Cumplimiento de Sanciones (la "Política AML") establece los principios, controles y procedimientos aplicados por New Origin B.V. (la "Compañía") en relación con la operación de polyhype.net.

1.2. La Política AML se aplica a todos los Traders, Traders potenciales, beneficiarios finales, contrapartes de pago, participantes en el mercado, proveedores de liquidez y usuarios autorizados del Sitio Web y los Servicios.

1.3. La Política AML está diseñada para garantizar que la Compañía:

  • no facilite de forma consciente el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación, el fraude, la evasión de sanciones u otros delitos financieros;
  • cumpla con las leyes, normativas, orientaciones regulatorias y recomendaciones aplicables del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) y de organismos regionales equivalentes;
  • mantenga controles eficaces basados en el riesgo, proporcionados al tamaño, la complejidad y el perfil de riesgo de sus actividades.

1.4. Al utilizar los Servicios en polyhype.net, usted reconoce que la Compañía aplica esta Política AML y que queda vinculado por sus disposiciones.

2.1. Polyhype opera bajo el Digital Prediction Market Technology Certificate of Operation No. CGA/2025/2574/1294 emitido por la Curaçao Digital Commerce License.

2.2. La Compañía aplica controles alineados con, cuando resulte aplicable:

  • las leyes de Curaçao que regulan a los proveedores de tecnología de servicios financieros;
  • la National Ordinance on the Reporting of Unusual Transactions y normativas locales equivalentes;
  • las Recomendaciones del FATF, en particular las Recomendaciones 10, 11, 15, 16, 20 y 22;
  • la Travel Rule, cuando la Compañía procese transferencias de activos virtuales por encima del umbral aplicable;
  • los regímenes de sanciones administrados por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, la Office of Foreign Assets Control de los Estados Unidos (OFAC), la Unión Europea, el Reino Unido (OFSI) y cualquier otra jurisdicción cuyas sanciones resulten aplicables a la Compañía o a sus contrapartes.

3.1. Polyhype aplica un enfoque basado en el riesgo para identificar, evaluar, supervisar y mitigar los riesgos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude y sanciones.

3.2. Los factores de riesgo del cliente, geográficos, del producto y del canal se evalúan y clasifican como bajo, medio o alto. El nivel aplicable de diligencia debida, la intensidad de la supervisión y la autoridad de aprobación se calibran en consecuencia.

3.3. La Compañía revisa periódicamente su evaluación de riesgos para reflejar los cambios en el negocio, la base de clientes, la combinación de productos, el panorama de amenazas, las expectativas regulatorias y las tipologías externas.

4.1. La Compañía realiza la debida diligencia del cliente sobre cada Trader antes de conceder el acceso completo a los Servicios, y de forma continua a lo largo de la relación comercial.

4.2. Las medidas de CDD pueden incluir, cuando resulte aplicable:

  • identificar al Trader y verificar su identidad mediante documentos, datos o información de fuentes fiables e independientes;
  • identificar al beneficiario final del Trader y adoptar medidas razonables para verificar su identidad;
  • comprender el propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial;
  • obtener información sobre el origen de los fondos y, cuando proceda, el origen del patrimonio;
  • realizar cribado frente a sanciones, listas de vigilancia, listas de personas políticamente expuestas (PEP) y bases de datos de medios adversos;
  • realizar análisis de blockchain sobre direcciones de monedero vinculadas a Polyhype.

4.3. El Trader se compromete a proporcionar información y documentación de respaldo exactas, completas y actualizadas de forma inmediata cuando se le solicite. El incumplimiento de esta obligación puede dar lugar a la suspensión, restricción o cancelación de la cuenta.

4.4. La verificación de identidad puede ser realizada por la Compañía directamente o por proveedores externos de verificación de identidad aprobados, incluidos, entre otros, VeriGate Compliance Ltd. y ChainTrace Analytics Ltd.

5.1. Se aplica la debida diligencia reforzada cuando se identifica un mayor riesgo de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o sanciones, incluyendo:

  • Traders asociados con jurisdicciones de alto riesgo identificadas por el FATF o por las listas internas de riesgo de Polyhype;
  • Traders identificados como PEP, familiares de PEP o asociados cercanos conocidos de PEP;
  • operaciones complejas o inusuales sin un propósito económico o lícito aparente;
  • actividad de gran volumen o que escala rápidamente de forma incompatible con el perfil declarado del Trader;
  • actividad de monedero señalada por herramientas de análisis de blockchain como expuesta a mezcladores, direcciones sancionadas, ransomware, mercados de la darknet, clústeres de estafas o producto de robos;
  • cualquier otro factor que Polyhype determine razonablemente que eleva el riesgo.

5.2. Las medidas de EDD pueden incluir la obtención de documentos de identificación adicionales, pruebas del origen de los fondos y del patrimonio, la aprobación de la alta dirección para la relación, una supervisión continua más intensiva y límites reducidos.

6.1. Como parte de sus controles basados en el riesgo, Polyhype puede, a su entera discreción y en cualquier momento, exigir que un Trader financie la cuenta con un depósito de verificación (recarga de cuenta) antes de conceder o continuar el acceso a determinadas funciones, incluidas, entre otras, retiradas, reclamaciones de liquidación, saldos promocionales, acceso al mercado o resolución de disputas.

6.2. El depósito de verificación sirve como prueba de control y medida antifraude. El depósito sigue siendo propiedad del Trader y se abona al saldo del Trader una vez completada satisfactoriamente la verificación.

6.3. La negativa o el incumplimiento de satisfacer una solicitud de depósito de verificación puede dar lugar a una restricción temporal o permanente de la cuenta, incluida la imposibilidad de retirar saldos existentes o reclamar los importes de liquidación hasta que se complete la verificación.

6.4. El depósito de verificación puede solicitarse además de, o en lugar de, la verificación documental de identidad, según el perfil de riesgo del Trader y la actividad de que se trate.

7.1. Polyhype puede solicitar información y pruebas de respaldo relativas al origen de los activos utilizados para financiar la cuenta y, cuando proceda, el contexto económico general del Trader.

7.2. Las pruebas aceptables pueden incluir extractos bancarios, nóminas, declaraciones fiscales, registros empresariales, contratos de compraventa, documentos de herencia, historiales de transacciones en blockchain, extractos de exchanges y otros documentos fiables.

7.3. La Compañía puede negarse a procesar depósitos, retiradas o actividad de trading hasta que se haya proporcionado prueba suficiente del origen de los fondos o del patrimonio.

8.1. Polyhype no presta Servicios a personas o entidades sujetas a sanciones económicas, financieras o comerciales administradas por las Naciones Unidas, la OFAC, la Unión Europea, el Reino Unido (OFSI), Curaçao o cualquier otro régimen de sanciones aplicable.

8.2. Al utilizar los Servicios, el Trader declara y garantiza que:

  • el Trader no figura en ninguna lista aplicable de sanciones, financiación del terrorismo, proliferación o vigilancia;
  • el Trader no es propiedad ni está controlado por, ni actúa en nombre de, una persona o entidad sancionada;
  • el Trader no es residente en, se encuentra en ni accede a los Servicios desde una jurisdicción sancionada;
  • los fondos, monederos o cuentas utilizados en relación con los Servicios no proceden ni están destinados a ninguna persona, entidad, jurisdicción o actividad sancionada.

8.3. La Compañía realiza cribado de sanciones sobre Traders, beneficiarios finales, contrapartes de pago y direcciones de monedero en el onboarding y de forma continua. Las coincidencias se revisan y, cuando se confirman, se da por terminada la relación y se comunica el asunto a la autoridad competente.

9.1. Polyhype somete a cribado a los Traders frente a listas de PEP nacionales y extranjeras.

9.2. Cuando un Trader se identifica como PEP, familiar de un PEP o asociado cercano conocido de un PEP, se aplica la debida diligencia reforzada, incluida la aprobación de la alta dirección para la relación y comprobaciones adicionales del origen de los fondos y del patrimonio.

9.3. La condición de PEP de un Trader no da, por sí sola, lugar a una presunción de conducta ilícita, pero justifica un nivel reforzado de escrutinio acorde con el riesgo.

10.1. Polyhype supervisa de forma continua la actividad del Trader, incluidos depósitos, retiradas, órdenes, operaciones, posiciones, comportamiento en el mercado, actividad de monedero y exposición a contrapartes.

10.2. Los escenarios de supervisión incluyen, entre otros:

  • patrones inusuales de depósitos o retiradas incompatibles con el perfil de riesgo del Trader;
  • flujos rápidos de entrada y salida de fondos con poca o ninguna actividad de trading;
  • exposición del monedero a mezcladores, tumblers, direcciones sancionadas, mercados de la darknet, clústeres de estafas o clústeres de fondos robados;
  • patrones de estructuración o smurfing;
  • actividad que sugiera manipulación del mercado, colusión o uso de información privilegiada;
  • financiación por terceros, sustitución del método de pago o cambios de beneficiario;
  • anomalías de geolocalización o uso de VPN, proxy o servicios de anonimización;
  • actividad incompatible con la ocupación, los ingresos o el origen del patrimonio declarados por el Trader.

10.3. Las alertas generadas por los sistemas de supervisión son revisadas por el equipo AML. Cuando se confirma la sospecha, la actividad se escala, la cuenta puede restringirse y, cuando proceda, se presenta un informe de operación sospechosa ante la Unidad de Inteligencia Financiera competente.

11.1. La Compañía mantiene procedimientos para la escalada interna y la comunicación externa de actividad sospechosa a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) competente, de conformidad con la legislación aplicable.

11.2. El personal está obligado a comunicar sin demora al Money Laundering Reporting Officer (MLRO) cualquier conocimiento o sospecha de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, evasión de sanciones, fraude u otro delito financiero.

11.3. El Trader no será informado de ningún informe de operación sospechosa ("tipping off"). La divulgación de dichos informes está prohibida por ley y constituye un delito en determinadas jurisdicciones.

11.4. Polyhype puede, cuando la ley lo exija o lo permita, congelar fondos, suspender transacciones, restringir el acceso o dar por terminada la relación sin previo aviso y sin responsabilidad.

12.1. La Compañía conserva registros de datos de identificación, documentación de respaldo, expedientes de cuenta, correspondencia comercial y resultados de los análisis realizados durante el período exigido por la legislación aplicable, generalmente no inferior a cinco (5) años tras la finalización de la relación comercial o tras la fecha de una operación ocasional.

12.2. Los registros de transacciones, incluida la actividad on-chain y off-chain, órdenes, operaciones, posiciones y eventos de liquidación, se conservan al menos durante el período exigido por la legislación aplicable.

12.3. Los registros se almacenan de forma segura, resistente a la manipulación, y se ponen a disposición de las autoridades competentes cuando se solicite legalmente.

13.1. Cuando los Servicios impliquen la transferencia de activos virtuales por encima del umbral aplicable de la Travel Rule, Polyhype recopila, conserva y, cuando sea necesario, transmite la información prescrita del ordenante y del beneficiario junto con la transferencia, utilizando protocolos de mensajería de Travel Rule aprobados.

13.2. Las transferencias hacia o desde proveedores de servicios de activos virtuales no conformes, monederos autoalojados o contrapartes que no puedan proporcionar la información requerida pueden bloquearse, retrasarse, revertirse o comunicarse.

13.3. El Trader se compromete a proporcionar información exacta del beneficiario para las transferencias salientes y a utilizar únicamente monederos de su propiedad o bajo su control legítimo.

14.1. Los Servicios no deben utilizarse para, y el Trader se compromete a no participar en:

  • blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o financiación de la proliferación;
  • fraude, estafas, phishing, robo de identidad o suplantación de identidad;
  • evasión de sanciones o elusión de restricciones jurisdiccionales;
  • manipulación del mercado, uso de información privilegiada, manipulación de oráculos o manipulación de resultados;
  • estructuración, smurfing o estratificación de transacciones para evitar los umbrales de comunicación;
  • uso de múltiples cuentas para eludir límites o controles de cumplimiento;
  • uso de mezcladores, tumblers, direcciones sancionadas o servicios de anonimización con el fin de ocultar el origen de los fondos;
  • cualquier otra actividad prohibida por la ley o por estos Términos.

14.2. La participación en conducta prohibida dará lugar a la suspensión o cierre inmediato de la cuenta, a la anulación de las transacciones relacionadas, a la retención de saldos en la medida permitida por la ley y a la comunicación a las autoridades competentes.

15.1. Polyhype coopera plenamente con organismos de aplicación de la ley, reguladores, unidades de inteligencia financiera, tribunales, autoridades de sanciones y autoridades fiscales, de conformidad con la legislación aplicable.

15.2. La Compañía puede congelar activos, restringir el acceso, divulgar información y facilitar registros en virtud de solicitudes, órdenes o instrucciones legales.

15.3. El Trader reconoce que la Compañía puede estar obligada por ley a divulgar información sobre el Trader, la cuenta y la actividad relacionada, y que la Compañía no tendrá responsabilidad alguna por dichas divulgaciones.

16.1. La Política AML es aprobada por la alta dirección y revisada al menos anualmente, o con mayor frecuencia cuando los cambios en el negocio, la regulación o el riesgo justifiquen una revisión.

16.2. La Compañía ha designado un Money Laundering Reporting Officer (MLRO) con la antigüedad, independencia y recursos suficientes para desempeñar las responsabilidades AML.

16.3. El personal con responsabilidades relevantes en materia AML recibe formación AML basada en el rol en el onboarding y de forma continua.

16.4. La eficacia del programa AML está sujeta a revisión independiente periódica y, cuando proceda, a auditoría externa.

17.1. El Trader reconoce que la aplicación de controles AML, de sanciones y de prevención del fraude puede, en determinadas circunstancias, causar retrasos en depósitos, retiradas, reclamaciones de liquidación o acceso a los Servicios.

17.2. Polyhype no será responsable de ninguna pérdida o daño derivado de la aplicación de dichos controles de buena fe y de conformidad con la legislación aplicable.

17.3. El Trader puede solicitar información sobre los datos personales tratados en relación con el programa AML de conformidad con la Política de Privacidad, con sujeción a las restricciones legales sobre la divulgación.

18.1. Las consultas relativas a esta Política AML pueden dirigirse al equipo AML mediante el chat en vivo.

18.2. Las solicitudes de las autoridades competentes deben dirigirse a la oficina registrada de New Origin B.V. en Kaya Isla di Futuro 27, Willemstad, Curaçao, a la atención del MLRO.