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AML / KYC

1.1. Diese Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und zur Einhaltung von Sanktionen (die "AML-Richtlinie") legt die Grundsätze, Kontrollen und Verfahren fest, die New Origin B.V. (das "Unternehmen") im Zusammenhang mit dem Betrieb von polyhype.net anwendet.

1.2. Die AML-Richtlinie gilt für alle Händler, potenzielle Händler, wirtschaftlich Berechtigte, Zahlungsgegenparteien, Marktteilnehmer, Liquiditätsanbieter und autorisierte Nutzer der Website und der Dienste.

1.3. Die AML-Richtlinie dient der Sicherstellung, dass das Unternehmen:

  • wissentlich keine Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Proliferationsfinanzierung, Betrug, Umgehung von Sanktionen oder andere Finanzkriminalität erleichtert;
  • die anwendbaren Gesetze, Vorschriften, regulatorischen Leitlinien und Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) und gleichwertiger regionaler Gremien einhält;
  • wirksame, risikobasierte Kontrollen aufrechterhält, die in angemessenem Verhältnis zur Größe, Komplexität und zum Risikoprofil seiner Tätigkeiten stehen.

1.4. Durch die Nutzung der Dienste auf polyhype.net erkennen Sie an, dass das Unternehmen diese AML-Richtlinie anwendet und dass Sie an deren Bestimmungen gebunden sind.

2.1. Polyhype operiert unter dem Digital Prediction Market Technology Certificate of Operation Nr. CGA/2025/2574/1294, ausgestellt von der Curaçao Digital Commerce License.

2.2. Das Unternehmen wendet – soweit anwendbar – Kontrollen an, die in Übereinstimmung stehen mit:

  • den Gesetzen von Curaçao, die Anbieter von Finanzdienstleistungstechnologien regeln;
  • der National Ordinance on the Reporting of Unusual Transactions und gleichwertigen lokalen Vorschriften;
  • den FATF-Empfehlungen, insbesondere den Empfehlungen 10, 11, 15, 16, 20 und 22;
  • der Travel Rule, soweit das Unternehmen Übertragungen virtueller Vermögenswerte oberhalb der anwendbaren Schwelle abwickelt;
  • den Sanktionsregimen, die vom Sicherheitsrat der Vereinten Nationen, dem United States Office of Foreign Assets Control (OFAC), der Europäischen Union, dem Vereinigten Königreich (OFSI) sowie jeder anderen Rechtsordnung verwaltet werden, deren Sanktionen auf das Unternehmen oder seine Gegenparteien anwendbar sind.

3.1. Polyhype wendet einen risikoorientierten Ansatz an, um Risiken im Bereich Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und Sanktionen zu identifizieren, zu bewerten, zu überwachen und zu mindern.

3.2. Kunden-, geografische, Produkt- und Vertriebskanal-Risikofaktoren werden bewertet und als niedrig, mittel oder hoch eingestuft. Der anwendbare Grad der Sorgfaltspflichten, die Intensität der Überwachung und die Erforderlichkeit einer Genehmigung durch die Geschäftsleitung werden entsprechend angepasst.

3.3. Das Unternehmen überprüft regelmäßig seine Risikobewertung, um Änderungen im Geschäft, in der Kundenbasis, im Produktmix, in der Bedrohungslage, in den regulatorischen Erwartungen und in externen Typologien Rechnung zu tragen.

4.1. Das Unternehmen führt bei jedem Händler Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden durch, bevor der vollständige Zugang zu den Diensten gewährt wird, und fortlaufend während der gesamten Geschäftsbeziehung.

4.2. Zu den CDD-Maßnahmen können – soweit anwendbar – gehören:

  • Identifizierung des Händlers und Überprüfung der Identität anhand zuverlässiger, unabhängiger Quelldokumente, Daten oder Informationen;
  • Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten des Händlers und Ergreifen angemessener Schritte zur Überprüfung seiner Identität;
  • Verständnis des Zwecks und der beabsichtigten Art der Geschäftsbeziehung;
  • Einholung von Informationen zur Herkunft der Mittel und gegebenenfalls zur Herkunft des Vermögens;
  • Überprüfung gegen Sanktions-, Beobachtungs-, Listen politisch exponierter Personen (PEP) und Datenbanken zu negativen Medienberichten;
  • Durchführung von Blockchain-Analysen zu Wallet-Adressen, die mit Polyhype verbunden sind.

4.3. Der Händler verpflichtet sich, auf Anfrage unverzüglich richtige, vollständige und aktuelle Informationen sowie unterstützende Dokumente bereitzustellen. Bei Nichteinhaltung kann die Aussetzung, Einschränkung oder Beendigung des Kontos erfolgen.

4.4. Die Identitätsüberprüfung kann vom Unternehmen direkt oder durch zugelassene Drittanbieter für die Identitätsprüfung durchgeführt werden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf VeriGate Compliance Ltd. und ChainTrace Analytics Ltd.

5.1. Verstärkte Sorgfaltspflichten werden angewendet, wenn ein höheres Risiko im Bereich Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Sanktionen festgestellt wird, einschließlich:

  • Händlern, die mit Hochrisiko-Rechtsordnungen verbunden sind, die von der FATF oder internen Risikolisten von Polyhype identifiziert wurden;
  • Händlern, die als PEP, Familienmitglieder von PEP oder bekanntermaßen enge Vertraute von PEP identifiziert werden;
  • komplexen oder ungewöhnlichen Transaktionen ohne erkennbaren wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck;
  • großem oder schnell eskalierendem Aktivitätsvolumen, das nicht zum angegebenen Profil des Händlers passt;
  • Wallet-Aktivitäten, die von Blockchain-Analyse-Tools als einer Exposition gegenüber Mixern, sanktionierten Adressen, Ransomware, Darknet-Märkten, Betrugsclustern oder Erlösen aus Diebstahl zugeordnet werden;
  • jedem anderen Faktor, den Polyhype nach vernünftigem Ermessen als risikoerhöhend einstuft.

5.2. EDD-Maßnahmen können die Einholung zusätzlicher Identifikationsdokumente, Nachweise zur Herkunft der Mittel und des Vermögens, die Genehmigung der Geschäftsleitung für die Geschäftsbeziehung, eine intensivere laufende Überwachung und reduzierte Limits umfassen.

6.1. Im Rahmen seiner risikobasierten Kontrollen kann Polyhype nach eigenem Ermessen und jederzeit verlangen, dass ein Händler das Konto mit einer Verifizierungseinlage (Kontoaufladung) finanziert, bevor der Zugang zu bestimmten Funktionen gewährt oder fortgesetzt wird, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Auszahlungen, Abrechnungsansprüche, Werbeguthaben, Marktzugang oder Streitbeilegung.

6.2. Die Verifizierungseinlage dient als Nachweis der Kontrolle und als Betrugspräventionsmaßnahme. Die Einlage bleibt Eigentum des Händlers und wird dem Kontoguthaben des Händlers gutgeschrieben, sobald die Verifizierung zufriedenstellend abgeschlossen ist.

6.3. Die Verweigerung oder das Versäumnis, einer Anfrage zur Verifizierungseinlage nachzukommen, kann zu einer vorübergehenden oder dauerhaften Einschränkung des Kontos führen, einschließlich der Unfähigkeit, vorhandene Guthaben abzuheben oder Abrechnungserlöse zu beanspruchen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

6.4. Die Verifizierungseinlage kann zusätzlich zu oder anstelle einer dokumentarischen Identitätsverifizierung angefordert werden, je nach Risikoprofil des Händlers und der betreffenden Aktivität.

7.1. Polyhype kann Informationen und unterstützende Nachweise zur Herkunft der zur Finanzierung des Kontos verwendeten Vermögenswerte und gegebenenfalls zum wirtschaftlichen Hintergrund des Händlers anfordern.

7.2. Zulässige Nachweise können Bankauszüge, Gehaltsnachweise, Steuererklärungen, Geschäftsunterlagen, Kaufverträge, Erbunterlagen, Blockchain-Transaktionshistorien, Börsenauszüge und andere zuverlässige Dokumente umfassen.

7.3. Das Unternehmen kann die Bearbeitung von Einzahlungen, Auszahlungen oder Handelsaktivitäten ablehnen, bis ausreichende Nachweise zur Herkunft der Mittel oder des Vermögens vorgelegt wurden.

8.1. Polyhype erbringt keine Dienste für Personen oder Unternehmen, die wirtschaftlichen, finanziellen oder handelsbezogenen Sanktionen unterliegen, die von den Vereinten Nationen, OFAC, der Europäischen Union, dem Vereinigten Königreich (OFSI), Curaçao oder einem anderen anwendbaren Sanktionsregime verwaltet werden.

8.2. Durch die Nutzung der Dienste erklärt und garantiert der Händler, dass:

  • der Händler auf keiner anwendbaren Sanktions-, Terrorismusfinanzierungs-, Proliferations- oder Beobachtungsliste geführt wird;
  • der Händler nicht Eigentum oder unter Kontrolle einer sanktionierten Person oder eines sanktionierten Unternehmens steht und nicht im Auftrag einer solchen Person handelt;
  • der Händler nicht ansässig in, befindlich in oder bei Nutzung der Dienste aus einer sanktionierten Rechtsordnung zugreift;
  • die im Zusammenhang mit den Diensten verwendeten Mittel, Wallets oder Konten nicht von einer sanktionierten Person, einem sanktionierten Unternehmen, einer sanktionierten Rechtsordnung oder einer sanktionierten Tätigkeit stammen oder für diese bestimmt sind.

8.3. Das Unternehmen führt Sanktionsprüfungen bei Händlern, wirtschaftlich Berechtigten, Zahlungsgegenparteien und Wallet-Adressen bei Onboarding und fortlaufend durch. Treffer werden überprüft und bei Bestätigung wird die Geschäftsbeziehung beendet und der Sachverhalt der zuständigen Behörde gemeldet.

9.1. Polyhype prüft Händler gegen inländische und ausländische PEP-Listen.

9.2. Wird ein Händler als PEP, Familienmitglied einer PEP oder bekanntermaßen enger Vertrauter einer PEP identifiziert, werden verstärkte Sorgfaltspflichten angewendet, einschließlich der Genehmigung durch die Geschäftsleitung für die Geschäftsbeziehung sowie zusätzlicher Prüfungen der Herkunft der Mittel und des Vermögens.

9.3. Der PEP-Status eines Händlers begründet für sich allein keine Vermutung rechtswidrigen Verhaltens, rechtfertigt jedoch ein erhöhtes Maß an Prüfung, das dem Risiko angemessen ist.

10.1. Polyhype überwacht kontinuierlich die Aktivitäten der Händler, einschließlich Einzahlungen, Auszahlungen, Orders, Trades, Positionen, Marktverhalten, Wallet-Aktivitäten und Gegenparteienexposition.

10.2. Zu den Überwachungsszenarien gehören unter anderem:

  • ungewöhnliche Ein- oder Auszahlungsmuster, die nicht zum Risikoprofil des Händlers passen;
  • schnelle Ein- und Ausflüsse von Mitteln mit wenig oder keiner Handelsaktivität;
  • Wallet-Exposition gegenüber Mixern, Tumblern, sanktionierten Adressen, Darknet-Märkten, Betrugsclustern oder Clustern gestohlener Mittel;
  • Strukturierungs- oder Smurfing-Muster;
  • Aktivitäten, die auf Marktmanipulation, Absprachen oder Insiderhandel hindeuten;
  • Drittmittelfinanzierung, Zahlungsmittelwechsel oder Änderungen des Begünstigten;
  • Geolokationsanomalien oder Nutzung von VPN, Proxy oder Anonymisierungsdiensten;
  • Aktivitäten, die nicht zum angegebenen Beruf, Einkommen oder zur Herkunft des Vermögens des Händlers passen.

10.3. Von Überwachungssystemen erzeugte Warnungen werden vom AML-Team überprüft. Wird ein Verdacht bestätigt, wird die Aktivität eskaliert, das Konto kann eingeschränkt werden und gegebenenfalls wird eine Meldung über verdächtige Transaktionen bei der zuständigen Financial Intelligence Unit eingereicht.

11.1. Das Unternehmen unterhält Verfahren für die interne Eskalation und die externe Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Unit (FIU) gemäß anwendbarem Recht.

11.2. Mitarbeiter sind verpflichtet, Kenntnisse oder Verdachtsmomente bezüglich Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Umgehung von Sanktionen, Betrug oder anderer Finanzkriminalität unverzüglich dem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) zu melden.

11.3. Der Händler wird über keine Meldung verdächtiger Transaktionen ("tipping off") informiert. Die Offenlegung solcher Meldungen ist gesetzlich untersagt und stellt in bestimmten Rechtsordnungen eine Straftat dar.

11.4. Polyhype kann, soweit gesetzlich vorgeschrieben oder zulässig, Mittel einfrieren, Transaktionen aussetzen, den Zugang einschränken oder die Geschäftsbeziehung ohne vorherige Ankündigung und ohne Haftung beenden.

12.1. Das Unternehmen bewahrt Unterlagen zu Identifikationsdaten, beigefügten Dokumenten, Kontodaten, Geschäftskorrespondenz und den Ergebnissen durchgeführter Analysen für den nach anwendbarem Recht vorgeschriebenen Zeitraum auf, in der Regel nicht weniger als fünf (5) Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung oder nach dem Datum einer gelegentlichen Transaktion.

12.2. Aufzeichnungen über Transaktionen, einschließlich On-Chain- und Off-Chain-Aktivitäten, Orders, Trades, Positionen und Abrechnungsereignisse, werden mindestens für den nach anwendbarem Recht vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt.

12.3. Unterlagen werden sicher und manipulationssicher gespeichert und auf rechtmäßige Anfrage den zuständigen Behörden zur Verfügung gestellt.

13.1. Soweit die Dienste die Übertragung virtueller Vermögenswerte oberhalb der anwendbaren Travel-Rule-Schwelle umfassen, erhebt Polyhype die vorgeschriebenen Informationen zu Auftraggeber und Begünstigtem, speichert diese und übermittelt sie gegebenenfalls zusammen mit der Übertragung unter Verwendung genehmigter Travel-Rule-Kommunikationsprotokolle.

13.2. Übertragungen an oder von nicht konformen Anbietern virtueller Vermögenswerte, selbst gehosteten Wallets oder Gegenparteien, die die erforderlichen Informationen nicht bereitstellen können, können blockiert, verzögert, zurückgebucht oder gemeldet werden.

13.3. Der Händler verpflichtet sich, für ausgehende Übertragungen genaue Begünstigteninformationen bereitzustellen und ausschließlich Wallets zu verwenden, die dem Händler gehören oder rechtmäßig von ihm kontrolliert werden.

14.1. Die Dienste dürfen nicht verwendet werden für, und der Händler verpflichtet sich, sich nicht zu beteiligen an:

  • Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Proliferationsfinanzierung;
  • Betrug, Scams, Phishing, Identitätsdiebstahl oder Identitätsbetrug;
  • Umgehung von Sanktionen oder Umgehung jurisdiktioneller Beschränkungen;
  • Marktmanipulation, Insiderhandel, Oracle-Manipulation oder Ergebnismanipulation;
  • Strukturierung, Smurfing oder Schichtung von Transaktionen zur Umgehung von Meldeschwellen;
  • Nutzung mehrerer Konten zur Umgehung von Limits oder Compliance-Kontrollen;
  • Verwendung von Mixern, Tumblern, sanktionierten Adressen oder Anonymisierungsdiensten zum Zweck der Verschleierung der Herkunft von Mitteln;
  • jeder anderen gesetzlich oder durch diese Bedingungen verbotenen Tätigkeit.

14.2. Die Beteiligung an verbotenem Verhalten führt zur sofortigen Aussetzung oder Schließung des Kontos, zur Ungültigkeit verwandter Transaktionen, zur Einbehaltung von Guthaben im gesetzlich zulässigen Umfang und zur Meldung an die zuständigen Behörden.

15.1. Polyhype arbeitet gemäß anwendbarem Recht vollständig mit Strafverfolgungsbehörden, Aufsichtsbehörden, Financial Intelligence Units, Gerichten, Sanktionsbehörden und Steuerbehörden zusammen.

15.2. Das Unternehmen kann Vermögenswerte einfrieren, den Zugang einschränken, Informationen offenlegen und Unterlagen aufgrund rechtmäßiger Anfragen, Anordnungen oder Weisungen vorlegen.

15.3. Der Händler erkennt an, dass das Unternehmen gesetzlich verpflichtet sein kann, Informationen über den Händler, das Konto und die damit verbundene Aktivität offenzulegen, und dass das Unternehmen für solche Offenlegungen keine Haftung trägt.

16.1. Die AML-Richtlinie wird von der Geschäftsleitung genehmigt und mindestens jährlich überprüft oder häufiger, wenn Änderungen im Geschäft, in der Regulierung oder im Risiko eine Überprüfung erfordern.

16.2. Das Unternehmen hat einen Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit ausreichender Seniorität, Unabhängigkeit und Ressourcen bestellt, um AML-Verantwortlichkeiten wahrzunehmen.

16.3. Mitarbeiter mit AML-relevanten Verantwortlichkeiten erhalten rollenbasierte AML-Schulungen bei Onboarding und fortlaufend.

16.4. Die Wirksamkeit des AML-Programms unterliegt regelmäßiger unabhängiger Überprüfung und gegebenenfalls externer Prüfung.

17.1. Der Händler erkennt an, dass die Anwendung von AML-, Sanktions- und Betrugspräventionskontrollen unter bestimmten Umständen zu Verzögerungen bei Einzahlungen, Auszahlungen, Abrechnungsansprüchen oder beim Zugang zu den Diensten führen kann.

17.2. Polyhype haftet nicht für Verluste oder Schäden, die sich aus der gutgläubigen und gesetzeskonformen Anwendung solcher Kontrollen ergeben.

17.3. Der Händler kann gemäß der Datenschutzrichtlinie Informationen über die im Zusammenhang mit dem AML-Programm verarbeiteten personenbezogenen Daten anfordern, vorbehaltlich gesetzlicher Beschränkungen der Offenlegung.

18.1. Fragen zu dieser AML-Richtlinie können über den Live-Chat an das AML-Team gerichtet werden.

18.2. Anfragen zuständiger Behörden sind an den eingetragenen Sitz von New Origin B.V., Kaya Isla di Futuro 27, Willemstad, Curaçao, zu richten, zur Aufmerksamkeit des MLRO.