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AML / KYC

1.1. 本反洗钱、反恐怖主义融资及制裁合规政策（"反洗钱政策"）载明 New Origin B.V.（"公司"）在运营 polyhype.net 时所适用的原则、控制措施和程序。

1.2. 本反洗钱政策适用于所有交易员、潜在交易员、实益所有人、支付交易对手方、市场参与者、流动性提供方以及网站和服务的授权用户。

1.3. 本反洗钱政策旨在确保公司：

  • 不故意为洗钱、恐怖主义融资、扩散融资、欺诈、逃避制裁或其他金融犯罪提供便利；
  • 遵守适用法律、法规、监管指引以及金融行动特别工作组（FATF）及同等区域性机构的建议；
  • 维持与其业务规模、复杂程度和风险状况相称的有效风险为本控制措施。

1.4. 通过在 polyhype.net 上使用服务，您确认公司适用本反洗钱政策，且您受其条款约束。

2.1. Polyhype 依据库拉索数字商务许可证签发的数字预测市场技术运营证书（编号 CGA/2025/2574/1294）运营。

2.2. 公司在适用情况下，实施与下列要求相一致的控制措施：

  • 库拉索关于金融服务技术提供商的法律；
  • 《异常交易报告国家条例》及同等地方性法规；
  • FATF 建议，特别是建议 10、11、15、16、20 和 22；
  • 旅行规则（Travel Rule），在公司处理超过适用阈值的虚拟资产转移时；
  • 由联合国安全理事会、美国外国资产控制办公室（OFAC）、欧洲联盟、英国（OFSI）以及适用于公司或其交易对手的任何其他司法管辖区管理的制裁制度。

3.1. Polyhype 采用风险为本方法，以识别、评估、监测和缓释洗钱、恐怖主义融资、欺诈及制裁风险。

3.2. 客户、地理、产品和渠道风险因素将被评估并评定为低、中或高风险。相应的尽职调查程度、监测强度和审批权限将据此调整。

3.3. 公司定期审查其风险评估，以反映业务、客户群、产品组合、威胁态势、监管预期及外部典型模式的变化。

4.1. 公司在向每位交易员授予服务完全访问权限之前，以及在整个业务关系存续期间，均对其开展客户尽职调查。

4.2. 在适用情况下，CDD 措施可包括：

  • 识别交易员身份，并使用可靠、独立的来源文件、数据或信息核实其身份；
  • 识别交易员的实益所有人，并采取合理措施核实其身份；
  • 了解业务关系的目的和预期性质；
  • 获取资金来源信息，并在适当情况下获取财富来源信息；
  • 对照制裁名单、观察名单、政治公众人物（PEP）名单和负面媒体数据库进行筛查；
  • 对与 Polyhype 关联的钱包地址进行区块链分析。

4.3. 交易员承诺在收到要求时及时提供准确、完整且最新的信息及支持文件。未能履行该义务可能导致账户被暂停、限制或终止。

4.4. 身份核实可由公司直接进行，或由经批准的身份核实第三方服务提供商进行，包括但不限于 VeriGate Compliance Ltd. 和 ChainTrace Analytics Ltd.。

5.1. 在识别出较高的洗钱、恐怖主义融资或制裁风险时，将适用强化尽职调查，包括：

  • 与 FATF 或 Polyhype 内部风险名单认定的高风险司法管辖区有关联的交易员；
  • 被识别为 PEP、PEP 家庭成员或 PEP 已知密切关联人的交易员；
  • 无明显经济或合法目的的复杂或异常交易；
  • 与交易员所声明资料不符的大额或快速升级的活动；
  • 被区块链分析工具标记为与混币器、受制裁地址、勒索软件、暗网市场、诈骗集群或盗窃所得有关联的钱包活动；
  • Polyhype 合理认定的任何其他提高风险的因素。

5.2. EDD 措施可包括获取额外身份证明文件、资金来源及财富来源证据、高级管理层对业务关系的批准、更密集的持续监测以及降低限额。

6.1. 作为其风险为本控制措施的一部分，Polyhype 可自行决定并在任何时候要求交易员在获得或继续使用某些功能之前向账户存入验证存款（账户充值），包括但不限于提款、结算申领、促销余额、市场访问或争议解决。

6.2. 验证存款用作控制权证明和反欺诈措施。该存款仍属于交易员财产，并在验证满意完成后计入交易员余额。

6.3. 拒绝或未满足验证存款要求，可能导致账户被临时或永久限制，包括在验证完成前无法提取现有余额或申领结算款项。

6.4. 根据交易员的风险状况及相关活动，验证存款可在文件身份核实之外另行要求，或替代文件身份核实。

7.1. Polyhype 可要求提供有关用于为账户注资的资产来源的信息及支持证据，并在适当情况下要求提供交易员整体经济背景的信息。

7.2. 可接受的证据可包括银行对账单、工资记录、纳税申报表、商业记录、销售协议、继承文件、区块链交易历史、交易所对账单及其他可靠文件。

7.3. 在提供充分的资金来源或财富来源证据之前，公司可拒绝处理存款、提款或交易活动。

8.1. Polyhype 不向受联合国、OFAC、欧洲联盟、英国（OFSI）、库拉索或任何其他适用制裁制度管理的经济、金融或贸易制裁约束的个人或实体提供服务。

8.2. 使用服务即表示交易员声明并保证：

  • 交易员未被列入任何适用的制裁、恐怖主义融资、扩散或观察名单；
  • 交易员不受受制裁个人或实体拥有或控制，且不代表受制裁个人或实体行事；
  • 交易员并非受制裁司法管辖区的居民、所在地，亦非从受制裁司法管辖区访问服务；
  • 与服务相关的资金、钱包或账户并非来源于或流向任何受制裁个人、实体、司法管辖区或活动。

8.3. 公司在开户时及持续地对交易员、实益所有人、支付交易对手方和钱包地址进行制裁筛查。对匹配结果进行审查，经确认的，将终止业务关系并向主管机关报告。

9.1. Polyhype 对照国内和国外 PEP 名单对交易员进行筛查。

9.2. 如交易员被识别为 PEP、PEP 家庭成员或 PEP 已知密切关联人，将适用强化尽职调查，包括高级管理层对业务关系的批准以及额外的资金来源和财富来源核查。

9.3. 交易员的 PEP 身份本身并不构成违法行为的推定，但足以证成与风险相称的更高审查级别。

10.1. Polyhype 持续监测交易员活动，包括存款、提款、订单、交易、持仓、市场行为、钱包活动及交易对手敞口。

10.2. 监测情形包括但不限于：

  • 与交易员风险状况不符的异常存取款模式；
  • 几乎没有或完全没有交易活动的快速资金进出；
  • 钱包暴露于混币器、搅币器、受制裁地址、暗网市场、诈骗集群或被盗资金集群；
  • 结构化或拆分交易（smurfing）模式；
  • 表明市场操纵、串通或内幕交易的活动；
  • 第三方注资、支付方式替换或受益人变更；
  • 地理位置异常或使用 VPN、代理或匿名化服务；
  • 与交易员所声明职业、收入或财富来源不符的活动。

10.3. 监测系统产生的警报由反洗钱团队审查。如确认存在可疑情形，将升级处理，账户可能被限制，并在适当情况下向主管金融情报机构（FIU）提交可疑交易报告。

11.1. 公司按照适用法律，建立向主管金融情报机构（FIU）进行内部升级和外部报告可疑活动的程序。

11.2. 员工须立即将任何洗钱、恐怖主义融资、逃避制裁、欺诈或其他金融犯罪的知识或怀疑报告给反洗钱报告官（MLRO）。

11.3. 交易员不会被告知任何可疑交易报告（"通风报信"）。披露此类报告为法律所禁止，在某些司法管辖区构成刑事犯罪。

11.4. Polyhype 可在法律要求或允许的情况下，冻结资金、暂停交易、限制访问或终止业务关系，且无需事先通知，亦不承担任何责任。

12.1. 公司按照适用法律要求的期限保存身份数据、支持文件、账户档案、业务往来及分析结果的记录，通常不少于业务关系终止后或偶发交易发生之日起五（5）年。

12.2. 交易记录，包括链上和链下活动、订单、交易、持仓及结算事件，至少保存适用法律要求的期限。

12.3. 记录以安全、防篡改方式存储，并在合法请求时向主管机关提供。

13.1. 如服务涉及超过适用旅行规则阈值的虚拟资产转移，Polyhype 将收集、保存并在要求时随转移一并传输规定的汇款人和受益人信息，使用经批准的旅行规则消息协议。

13.2. 与不合规虚拟资产服务提供商、自托管钱包或无法提供所需信息的交易对手之间的转移，可能被阻止、延迟、撤销或报告。

13.3. 交易员承诺为对外转移提供准确的受益人信息，且仅使用由交易员拥有或合法控制的钱包。

14.1. 服务不得用于，且交易员承诺不从事：

  • 洗钱、恐怖主义融资或扩散融资；
  • 欺诈、诈骗、网络钓鱼、身份盗窃或冒充；
  • 逃避制裁或规避司法管辖区限制；
  • 市场操纵、内幕交易、预言机操纵或结果操纵；
  • 为规避报告阈值而进行的结构化、拆分交易（smurfing）或分层交易；
  • 使用多个账户绕过限额或合规控制；
  • 为掩盖资金来源而使用混币器、搅币器、受制裁地址或匿名化服务；
  • 法律或本条款禁止的任何其他活动。

14.2. 从事禁止行为将导致账户立即被暂停或关闭、相关交易被作废、在法律允许范围内扣留余额，并向主管机关报告。

15.1. Polyhype 按照适用法律，与执法机构、监管机构、金融情报机构、法院、制裁机关和税务机关充分合作。

15.2. 公司可根据合法请求、命令或指示冻结资产、限制访问、披露信息并提供记录。

15.3. 交易员确认，公司可能被法律要求披露有关交易员、账户及相关活动的信息，且公司对此类披露不承担任何责任。

16.1. 本反洗钱政策由高级管理层批准，并至少每年审查一次，或在业务、监管或风险变化需要时更频繁地审查。

16.2. 公司已任命一名具有足够资历、独立性和资源的反洗钱报告官（MLRO），以履行反洗钱职责。

16.3. 承担反洗钱相关职责的员工在入职时及持续接受基于角色的反洗钱培训。

16.4. 反洗钱计划的有效性接受定期独立审查，并在适用情况下接受外部审计。

17.1. 交易员确认，反洗钱、制裁及防欺诈控制措施在某些情况下可能导致存款、提款、结算申领或服务访问出现延迟。

17.2. Polyhype 对善意且按照适用法律实施此类控制措施所导致的任何损失或损害不承担责任。

17.3. 交易员可根据隐私政策，在披露的法律限制范围内，请求获取与反洗钱计划相关的个人数据处理信息。

18.1. 有关本反洗钱政策的问题，可通过在线聊天联系反洗钱团队。

18.2. 主管机关的请求应寄送至 New Origin B.V. 注册地址：Kaya Isla di Futuro 27, Willemstad, Curaçao，注明收件人为 MLRO。